Die Portfolio-Allokation wandelt eine gewünschte prozentuale Aufteilung in konkrete Kapitalbeträge um. Dieser Rechner verteilt das Portfolio nach Ihren Eingaben auf Aktien, REITs und liquide Mittel. Er führt nur die mathematische Verteilung durch und bestimmt nicht, welche Mischung für Ihre Ziele oder Risikotoleranz geeignet ist.
So funktioniert es
Geben Sie das gesamte Portfoliokapital sowie die Prozentsätze für Aktien, REITs und liquide Mittel ein. Die drei Werte müssen zusammen genau 100 % ergeben. Der Rechner multipliziert das Kapital mit jedem Prozentsatz und zeigt den jeweiligen Betrag.
Die Formel
Das Portfoliokapital ist der insgesamt zu verteilende Betrag. Die Prozentsätze sind Zielallokationen und keine erwarteten Renditen. Ein höherer Anteil bedeutet nicht automatisch höhere Sicherheit oder Rentabilität.
Rechenbeispiel
Bei 100.000 Kapital und einer Aufteilung von 50 % Aktien, 30 % REITs und 20 % liquiden Mitteln werden 50.000, 30.000 und 20.000 zugeordnet.
Eine Asset-Allokation ist eine Planungshilfe und keine Renditegarantie. Prüfen Sie Risiko und Eignung jeder Anlageklasse separat.
Häufige Fragen
Warum müssen die Prozentsätze 100 % ergeben?
Weil das gesamte eingegebene Kapital auf die drei Kategorien verteilt wird. Unter 100 % bleibt Kapital unverteilt; über 100 % würde mehr als das verfügbare Kapital zugeordnet.
Empfiehlt der Rechner die beste Portfolioaufteilung?
Nein. Er rechnet nur Ihre gewählten Prozentsätze in Beträge um. Eine passende Allokation hängt von Zielen, Anlagehorizont, Liquidität und Risikotoleranz ab.
Prognostiziert der Rechner die Rendite?
Nein. Erwartete Renditen, Schwankungen oder Marktprognosen werden nicht berücksichtigt.