La asignación de cartera convierte una distribución porcentual objetivo en importes reales de capital. Esta calculadora divide la cartera entre acciones, REIT y efectivo según los porcentajes introducidos. Realiza únicamente el cálculo de asignación y no determina qué combinación es adecuada para tus objetivos o tolerancia al riesgo.
Cómo funciona
Introduce el capital total y los porcentajes para acciones, REIT y efectivo. Los tres porcentajes deben sumar exactamente 100%. La calculadora multiplica el capital por cada porcentaje y muestra el importe correspondiente a cada categoría.
La fórmula
El capital es el importe total que se distribuye. Los porcentajes son objetivos de asignación y no rendimientos previstos. Una mayor ponderación no significa automáticamente que un activo sea más seguro o más rentable.
Ejemplo resuelto
Con un capital de 100.000 y una distribución de 50% en acciones, 30% en REIT y 20% en efectivo, los importes son 50.000, 30.000 y 20.000 respectivamente.
La asignación de activos sirve para planificación y no garantiza resultados. Evalúa el riesgo y la idoneidad de cada activo antes de invertir.
Preguntas frecuentes
¿Por qué los porcentajes deben sumar 100%?
Porque se distribuye todo el capital entre las tres categorías. Menos de 100% deja capital sin asignar y más de 100% asigna más de lo disponible.
¿La calculadora recomienda la mejor cartera?
No. Solo convierte los porcentajes elegidos en importes. Una asignación adecuada depende de objetivos, plazo, liquidez, diversificación y tolerancia al riesgo.
¿Predice la rentabilidad de la cartera?
No. No utiliza rendimientos esperados, volatilidad ni previsiones de mercado. Solo calcula los importes de cada porcentaje.