L’allocation de portefeuille transforme une répartition cible en montants de capital. Ce calculateur répartit le portefeuille entre actions, REIT et liquidités selon les pourcentages saisis. Il effectue uniquement le calcul de répartition et ne détermine pas la combinaison la mieux adaptée à vos objectifs ou à votre tolérance au risque.
Comment ça marche
Saisissez le capital total puis les pourcentages destinés aux actions, aux REIT et aux liquidités. Les trois pourcentages doivent totaliser exactement 100 %. Le calculateur multiplie le capital par chaque pourcentage et affiche le montant correspondant à chaque catégorie.
La formule
Le capital correspond au montant total à répartir. Les pourcentages représentent des allocations cibles, pas des rendements attendus. Une allocation plus élevée ne signifie pas qu’un actif est automatiquement plus sûr ou plus rentable.
Exemple détaillé
Pour un capital de 100 000 réparti à 50 % en actions, 30 % en REIT et 20 % en liquidités, les montants sont respectivement 50 000, 30 000 et 20 000. Le total reste égal à 100 000.
L’allocation d’actifs est un outil de planification et ne garantit aucun rendement. Évaluez séparément les risques et la pertinence de chaque catégorie.
Questions fréquentes
Pourquoi les pourcentages doivent-ils totaliser 100 % ?
Parce que la totalité du capital est répartie entre les trois catégories. Un total inférieur laisse une partie non allouée et un total supérieur dépasse le capital disponible.
Le calculateur recommande-t-il la meilleure allocation ?
Non. Il transforme vos pourcentages en montants. Le choix d’une allocation dépend notamment des objectifs, de l’horizon, des besoins de liquidité et du niveau de risque accepté.
Le calculateur prévoit-il le rendement futur ?
Non. Il n’utilise ni rendement attendu, ni volatilité, ni prévision de marché. Il calcule uniquement la valeur correspondant à chaque pourcentage.