Alokasi portofolio mengubah persentase target menjadi jumlah modal yang nyata. Kalkulator ini membagi modal antara saham, REIT, dan kas sesuai persentase yang Anda masukkan. Kalkulator hanya melakukan pembagian matematis dan tidak menentukan komposisi yang paling sesuai dengan tujuan atau toleransi risiko Anda.
Cara kerja
Masukkan total modal serta persentase saham, REIT, dan kas. Ketiga persentase harus berjumlah tepat 100%. Kalkulator mengalikan modal dengan masing-masing persentase untuk menampilkan jumlah setiap kelompok aset.
Rumus
Modal portofolio adalah jumlah total yang dialokasikan. Persentase adalah target alokasi, bukan perkiraan imbal hasil. Persentase yang lebih besar tidak berarti suatu aset otomatis lebih aman atau lebih menguntungkan.
Contoh perhitungan
Dengan modal 100.000 dan alokasi 50% saham, 30% REIT, serta 20% kas, jumlahnya menjadi 50.000, 30.000, dan 20.000.
Alokasi aset merupakan alat perencanaan dan bukan jaminan hasil investasi. Evaluasi risiko setiap kelas aset secara terpisah.
Pertanyaan yang sering diajukan
Mengapa persentase harus berjumlah 100%?
Karena seluruh modal dibagi ke tiga kategori. Jumlah di bawah 100% menyisakan modal yang belum dialokasikan dan lebih dari 100% melebihi modal yang tersedia.
Apakah kalkulator merekomendasikan alokasi terbaik?
Tidak. Kalkulator hanya mengubah persentase pilihan Anda menjadi nominal. Pemilihan alokasi perlu mempertimbangkan tujuan, jangka waktu, likuiditas, diversifikasi, dan risiko.
Apakah kalkulator memperkirakan keuntungan?
Tidak. Kalkulator tidak menggunakan perkiraan imbal hasil, volatilitas, atau prediksi pasar.