ポートフォリオ配分は、目標比率を実際の資金額に変換するための計算です。このツールでは、入力した割合に従って資金を株式、REIT、現金に配分します。計算のみを行い、投資目的やリスク許容度に適した比率を推奨するものではありません。
使い方
総資金額と、株式、REIT、現金の割合を入力します。3つの割合の合計は正確に100％である必要があります。総資金に各割合を掛けて、それぞれの配分額を表示します。
計算式
配分額 = 総資金 × 配分率 % ÷ 100 | 株式 % + REIT % + 現金 % = 100%
総資金は配分対象となる金額です。各割合は目標配分であり、予想収益率ではありません。比率が高いからといって、その資産が必ず安全または高収益であるとは限りません。
計算例
総資金100,000を株式50％、REIT30％、現金20％にすると、それぞれ50,000、30,000、20,000が配分されます。
よくある質問
なぜ合計を100％にする必要がありますか？
全資金を3つのカテゴリーに配分するためです。100％未満では未配分資金が残り、100％を超えると保有資金以上を割り当てることになります。
最適なポートフォリオを提案しますか？
いいえ。指定した割合を金額に変換するだけです。適切な配分は目的、期間、流動性、分散、リスク許容度などによって異なります。
将来の収益を予測しますか？
いいえ。期待収益率、価格変動、市場予測などは使用しません。
資産配分は計画のための道具であり、運用成果を保証するものではありません。各資産のリスクを個別に確認してください。