Распределение портфеля переводит целевые проценты в конкретные суммы капитала. Калькулятор распределяет средства между акциями, REIT и денежной частью согласно введённым долям. Он выполняет только арифметику и не определяет, какая структура подходит вашим целям или уровню риска.
Как это работает
Введите общий капитал и доли акций, REIT и денежных средств. Сумма трёх процентов должна быть ровно 100%. Калькулятор умножает капитал на каждую долю и показывает соответствующую сумму.
Формула
Капитал — общая распределяемая сумма. Проценты являются целевыми долями, а не ожидаемой доходностью. Большая доля актива не означает автоматически большую безопасность или прибыльность.
Пример расчёта
При капитале 100 000 и распределении 50% в акции, 30% в REIT и 20% в денежные средства суммы составят 50 000, 30 000 и 20 000.
Часто задаваемые вопросы
Почему сумма процентов должна быть 100%?
Потому что весь капитал распределяется между тремя категориями. Менее 100% оставляет часть капитала нераспределённой, более 100% превышает доступную сумму.
Калькулятор рекомендует лучшую структуру портфеля?
Нет. Он лишь переводит выбранные вами проценты в суммы. Подходящая структура зависит от целей, срока, ликвидности, диверсификации и допустимого риска.
Он прогнозирует доходность?
Нет. Ожидаемая доходность, волатильность и прогнозы рынка здесь не используются.
Распределение активов — инструмент планирования, а не гарантия результата. Оценивайте риск каждого класса активов отдельно.