Portföy dağılımı, hedef yüzdeleri gerçek para tutarlarına dönüştürür. Bu hesaplayıcı sermayeyi girdiğiniz oranlara göre hisse senetleri, REIT'ler ve nakit arasında böler. Yalnızca matematiksel dağılım yapar; hedeflerinize veya risk toleransınıza uygun portföyü belirlemez.
Nasıl çalışır?
Toplam portföy sermayesini ve hisse, REIT ve nakit yüzdelerini girin. Üç oranın toplamı tam olarak %100 olmalıdır. Hesaplayıcı toplam sermayeyi her oranla çarparak ilgili varlık grubunun tutarını gösterir.
Formül
Portföy sermayesi dağıtılacak toplam tutardır. Yüzdeler hedef dağılımı gösterir, beklenen getiriyi değil. Daha yüksek oran bir varlığın otomatik olarak daha güvenli veya daha kârlı olduğu anlamına gelmez.
Çözümlü örnek
100.000 sermayenin %50'si hisse, %30'u REIT ve %20'si nakit ise tutarlar sırasıyla 50.000, 30.000 ve 20.000 olur.
Varlık dağılımı bir planlama aracıdır ve performans garantisi değildir. Yatırım öncesinde her varlık sınıfının risklerini değerlendirin.
Sık sorulan sorular
Yüzdelerin toplamı neden %100 olmalı?
Çünkü sermayenin tamamı üç kategoriye dağıtılır. %100'ün altı dağıtılmamış sermaye bırakır, üstü ise mevcut sermayeden fazlasını tahsis eder.
Hesaplayıcı en iyi portföy dağılımını önerir mi?
Hayır. Sizin belirlediğiniz yüzdeleri tutarlara çevirir. Uygun dağılım hedefler, süre, likidite, çeşitlendirme ve risk toleransına bağlıdır.
Gelecek getiriyi tahmin eder mi?
Hayır. Beklenen getiri, oynaklık veya piyasa tahmini kullanmaz.